Fuente principal analizada: Protege tu herencia. Guía práctica para evitar errores y solucionar los problemas más comunes en Herencias y Testamentos, Abel Marín Riaguas, 2021.
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El presente análisis técnico‑jurídico y pericial tiene por objeto extraer de la obra Protege tu herencia de Abel Marín Riaguas (2021) los pasajes de mayor relevancia para fundamentar una demanda de nulidad de testamento por falta de capacidad civil y volitiva, así como para articular las correspondientes acciones de colación hereditaria y rendición de cuentas del albacea.
El contexto procesal viene determinado por la demanda de nulidad del testamento abierto otorgado el 6 de junio de 2008 por D.ª Concepción Ortiz Ruiz, en la que se alega un grave deterioro cognitivo (atrofia cerebral, isquemia cerebral difusa y demencia degenerativa) acreditado mediante informes psiquiátricos y psicológicos previos al otorgamiento.
La obra de Marín, aunque de naturaleza divulgativa, contiene afirmaciones de valor doctrinal y probatorio que, debidamente contrastadas con el Código Civil y la jurisprudencia del Tribunal Supremo, pueden reforzar la estrategia procesal tanto en el eje de la nulidad como en el de la colación.
El manual de Abel Marín se estructura en cinco bloques temáticos que abordan, sucesivamente:
El autor declara explícitamente que su objetivo es «ayudar al lector común, que desconoce las leyes, a identificar los riesgos, peligros y problemas más comunes que suceden con las herencias». En este sentido, la obra no pretende sustituir el asesoramiento jurídico especializado, sino dotar de criterios prácticos para la toma de decisiones y para la detección de situaciones de vulnerabilidad o conflicto.
Desde la perspectiva de APEDANICA, el manual resulta especialmente útil porque:
Uno de los pasajes más relevantes del libro para la impugnación de un testamento es aquel en el que el autor subraya que «el testamento puede ser válido o no según la capacidad del testador en el momento de hacerlo». Añade que es «de vital importancia que el testador tuviera suficientes facultades mentales cuando lo hizo».
Esta afirmación, en apariencia elemental, resulta de gran utilidad porque:
El libro aborda la realidad de la práctica notarial y señala que, con frecuencia, «la práctica notarial consiste en usar plantillas genéricas, que se aplican para todo el mundo». Esta observación es especialmente valiosa para contrarrestar la defensa de la contraparte basada exclusivamente en la autorización notarial.
La doctrina del Tribunal Supremo (STS de 29 de marzo de 2004, entre otras) establece que la fe pública notarial no es una verdad absoluta, sino una presunción iuris tantum que puede ser destruida mediante prueba en contrario. El manual refuerza esta idea al recordar que «el Derecho se basa en prueba, y no hay dos casos iguales», y que «conviene estudiar y analizar los informes médicos del testador».
El autor recomienda expresamente, ante situaciones de duda sobre la capacidad mental de un testador, la adopción de cautelas reforzadas: solicitar «informe médico sobre su capacidad para testar» y «que firmen testigos».
En el caso analizado, no se recabó informe facultativo ni se exigió la intervención de testigos o peritos médicos, a pesar de la existencia de antecedentes clínicos graves. Esta omisión no opera como causa autónoma de nulidad, pero constituye un indicio de primer orden de que el acto no contó con las garantías mínimas recomendadas por la doctrina práctica.
El dolo testamentario, entendido como maniobra engañosa para obtener una disposición de última voluntad contraria a la voluntad real del testador, puede concurrir con la falta de capacidad o constituir un vicio autónomo del consentimiento.
El libro de Marín no dedica un capítulo específico al dolo testamentario, pero sí proporciona elementos contextuales de gran utilidad para su acreditación:
La colación hereditaria, regulada en los artículos 1035 y siguientes del Código Civil, consiste en la operación matemática y jurídica de acumulación de bienes que un heredero forzoso recibió en vida del donante para calcular la masa hereditaria efectiva. Su finalidad es garantizar la igualdad entre los legitimarios, evitando que las liberalidades en vida distorsionen el reparto de la legítima.
El manual de Marín dedica el Capítulo 11 («Donaciones en vida y herencia tras la muerte») a esta materia, explicando que «las donaciones a hijos son una manera ideal para mejorar la vida de estos, y que dichas mejoras pueden ser equitativas, iguales para todos los hijos o, por el contrario, ser distintas entre ellas».
El artículo 1036 del Código Civil establece que «la colación no se produce si el donante lo dispuso de forma expresa o si el donatario renuncia a la herencia».
En el caso analizado, no consta dispensa expresa de colación en las donaciones masivas realizadas a la hija favorecida (vivienda de la calle Jarilla, 438.000 € en metálico, y piso de la calle Núñez de Balboa). En consecuencia, dichas donaciones deben ser colacionadas en la masa hereditaria para el cálculo de las legítimas.
El libro de Marín contiene un ejemplo de gran interés práctico: el caso de Pedro y Víctor, en el que los padres ponen un inmueble a nombre de un hijo, pero posteriormente se descubre que los padres habían aportado el dinero de entrada y habían pagado la hipoteca. El hermano perjudicado reclama que esas cantidades sean consideradas.
Marín plantea entonces la pregunta esencial: ¿quién pagó realmente el inmueble? Y considera la posibilidad de que exista una donación encubierta cuando formalmente aparece una compraventa, pero económicamente la financiación procede de los padres.
Esta doctrina es directamente aplicable al caso de los 438.000 € y demás donaciones, pues obliga a investigar quién puso realmente el dinero, rastreando transferencias, cheques, retiradas de efectivo, cuentas de origen y destino, pagos de hipoteca, amortizaciones, impuestos, gastos notariales y registrales, y cualquier otro flujo que permita determinar la realidad económica de la operación.
El Capítulo 17 («Han bloqueado la cuenta bancaria del fallecido») del manual aborda una de las dificultades más frecuentes en la tramitación de herencias: la congelación de las cuentas bancarias tras el fallecimiento y la dificultad de acceso a la información histórica.
Marín diferencia con claridad la facultad de disposición de fondos de la facultad de conocer el saldo y los movimientos bancarios. Tras el fallecimiento, los posibles herederos tienen derecho a conocer el saldo y los movimientos bancarios de las cuentas del causante, aunque no puedan disponer libremente de los fondos hasta la adjudicación de la herencia.
Esta distinción es de enorme relevancia para la colación, porque la investigación patrimonial necesita fundamentalmente conocer la trazabilidad histórica del dinero, no disponer de él de forma inmediata.
Los escritos del Dr. Gallardo en albacea-rinde-cuentas.pdf y otros documentos denuncian de forma reiterada que las entidades bancarias, y de manera muy contumaz CaixaBank, se niegan a dar información muy relevante para la colación si no la pide el albacea. Esta práctica obstruccionista se extiende a Bankinter, Ibercaja y Banco Santander.
El manual de Marín respaldaría la petición judicial de rastreos bancarios retrospectivos (con un horizonte de hasta 15 años anteriores al deceso), al considerar que dicha información es esencial para la correcta determinación de la masa hereditaria y para la detección de donaciones indirectas o encubiertas.
El enfoque de APEDANICA y del Dr. Ing. Miguel Gallardo PhD en materia de herencias y testamentos se caracteriza por una metodología de investigación forense integral que combina:
El manual de Marín proporciona un marco conceptual para cada una de estas líneas de investigación, al identificar los riesgos y las lagunas que suelen generar conflictos en las herencias. La integración de todas estas fuentes permite construir un metaperitaje que va más allá de la simple impugnación formal y se adentra en la reconstrucción de la realidad patrimonial y volitiva de la causante.
📋 Conclusión metodológica: El verdadero objeto del metaperitaje no debería ser únicamente demostrar que el testamento fue otorgado por una persona cognitivamente deteriorada, sino reconstruir simultáneamente la capacidad de la testadora y el flujo patrimonial que precedió, acompañó y siguió al otorgamiento.
A continuación se listan los documentos y enlaces que conforman el expediente de investigación y que han sido analizados en el presente estudio:
| Documento | URL | Contenido |
|---|---|---|
| Demanda de nulidad de testamento | miguelgallardo.es/demanda-nulidad-testamento.pdf | Impugnación del testamento abierto de D.ª Concepción Ortiz Ruiz (6/6/2008) por falta de capacidad civil y volitiva. |
| Rendición de cuentas del albacea | miguelgallardo.es/albacea-rinde-cuentas.pdf | Solicitud de rendición de cuentas y denuncia de opacidad bancaria (CaixaBank, Bankinter, Ibercaja, Santander). |
| Herencia iberoamericanas colacionables | cita.es/herencias-iberoamericanas-colacionables/ | Análisis de la colación hereditaria en el ámbito iberoamericano y referencia al art. 1036 CC. |
| Concilia Santander firmado | cita.es/concilia-santander-firmado.pdf | Documento relativo a la conciliación y requerimientos bancarios. |
| Bankinter testigos | cita.es/bankinter-testigos/ | Referencia a la necesidad de testigos y acreditación documental en operaciones bancarias. |
Del análisis integrado de la obra de Abel Marín, los escritos procesales del Dr. Gallardo y la metodología de APEDANICA, se extraen las siguientes conclusiones y recomendaciones: