I. INTRODUCCIÓN Y GIRO METODOLÓGICO: DEL ANÁLISIS DOCTRINAL AL PROTOCOLO FORENSE
La práctica forense en el ámbito sucesorio en España demuestra que los cauces tradicionales de partición resultan insuficientes cuando la masa hereditaria ha sido objeto de un vaciado sistemático o de ocultaciones deliberadas. El presente tratado evoluciona el enfoque doctrinal clásico hacia un auténtico Protocolo Pericial de Reconstrucción Patrimonial, diseñado específicamente para dotar a los herederos forzosos y legitimarios perjudicados de herramientas científicas frente a las denominadas Organizaciones Heredípetas.
Se define formalmente la Informatoscopia Sucesoria como la disciplina técnica orientada a la reconstrucción digital, metadatófica y documental de la historia económica y de las disposiciones de bienes de una herencia. Este protocolo trasciende la mera tasación inmobiliaria, adentrándose en la auditoría informática forense, el análisis de grafos de transferencia financiera, la trazabilidad de activos digitales y la detección de asimetrías documentales provocadas por la opacidad o lenidad de determinadas entidades bancarias y notariales.
La peritación a petición de herederos perjudicados se convierte así en la herramienta central para:
Cuantificar liberalidades ocultas (donaciones, regalos, condonaciones de deudas).
Demostrar simulaciones de compraventas y otros negocios fiduciarios.
Apoyar impugnaciones por capacidad (deterioro cognitivo del causante).
Forzar la exhibición de documentos mediante los mecanismos de la Ley de Enjuiciamiento Civil (arts. 256-263, 292-315).
Principio rector: La colación no es devolución física, sino reintegración de valor para igualar legítimas. El perito no juzga, sino que aporta certezas técnicas basadas en datos objetivos y trazables.
II. LA CONJUGACIÓN JURÍDICO-PROCESAL DEL VERBO "COLACIONAR"
Para evitar defectos de forma en las demandas de división de herencia, querellas y requerimientos previos, se detalla la conjugación analítica del verbo transitivo colacionar en todas sus variables formales, asegurando la concordancia de género y número en los dictámenes periciales:
Formas no personales
Infinitivo: colacionar
Gerundio: colacionando (ej. "El heredero fue detectado ocultando bienes que terminaron colacionando").
Participio: colacionado, colacionada, colacionados, colacionadas (ej. "Las donaciones encubiertas fueron finalmente colacionadas por el perito").
Indicativo
Tiempo
Yo
Tú
Él/Ella/Ud.
Nosotros/as
Vosotros/as
Ellos/as/Uds.
Presente
colaciono
colacionas
colaciona
colacionamos
colacionáis
colacionan
Pretérito perfecto simple
colacioné
colacionaste
colacionó
colacionamos
colacionasteis
colacionaron
Pretérito imperfecto
colacionaba
colacionabas
colacionaba
colacionábamos
colacionabais
colacionaban
Futuro simple
colacionaré
colacionarás
colacionará
colacionaremos
colacionaréis
colacionarán
Pretérito perfecto compuesto
he colacionado
has colacionado
ha colacionado
hemos colacionado
habéis colacionado
han colacionado
Subjuntivo
Tiempo
Yo
Tú
Él/Ella/Ud.
Nosotros/as
Vosotros/as
Ellos/as/Uds.
Presente
colacione
colaciones
colacione
colacionemos
colacionéis
colacionen
Pretérito imperfecto
colacionara / colacionase
colacionaras / colacionases
colacionara / colacionase
colacionáramos / colacionásemos
colacionarais / colacionaseis
colacionaran / colacionasen
Imperativo
colaciona (tú)
colacione (usted)
colacionad (vosotros/as)
colacionen (ustedes)
III. MARCO LEGAL: EL CÓDIGO CIVIL Y LAS LEYES CONEXAS (ARTS. 1035-1050 CC Y MÁS)
La regulación básica de la colación se encuentra en el Capítulo VI ("De la colación y partición"), Sección I ("De la colación"), del Código Civil, entre los artículos 1035 y 1050. Estos preceptos se interconectan con numerosos artículos relativos a donaciones (arts. 618 a 656), legítimas (arts. 806 a 857), partición (arts. 1051 y siguientes), obligaciones (arts. 1088 y siguientes), contratos (arts. 1261 y siguientes), causa ilícita (arts. 1275 y siguientes), nulidad (arts. 1300 y siguientes) y responsabilidad civil extracontractual (art. 1902).
Artículo 1035 CC — Fundamento de la colación
Artículo 1035 del Código Civil:
"El heredero forzoso que concurra, con otros que también lo sean, a una sucesión, deberá traer a la masa hereditaria los bienes o valores que hubiese recibido del causante en vida, por dote, donación u otro título lucrativo, para que se compute en la regulación de las legítimas y en la cuenta de la partición."
De este artículo derivan varios principios:
La colación es una obligación legal para los herederos forzosos.
Protege la igualdad entre los legitimarios.
Afecta principalmente a descendientes y ascendientes que concurran con otros herederos forzosos.
Admite dispensa expresa del donante.
No toda donación es necesariamente colacionable; deben concurrir los presupuestos legales.
Artículo 1045 CC — Valoración de los bienes colacionables
Artículo 1045 del Código Civil:
"No han de traerse a colación y partición las mismas cosas donadas, sino su valor al tiempo en que se evalúen los bienes hereditarios."
Este artículo es de extraordinaria importancia práctica. La valoración debe referirse al valor económico al tiempo de la partición, pero tomando en consideración el estado físico del bien en el momento de la donación. La jurisprudencia del Tribunal Supremo ha matizado reiteradamente estos criterios según las circunstancias del caso.
Artículos 1036-1040 CC — Excepciones y dispensas
No todas las liberalidades deben colacionarse. Por ejemplo: gastos ordinarios de alimentos, educación, asistencia sanitaria, gastos normales de mantenimiento, regalos de uso social proporcionados. La dificultad práctica consiste precisamente en determinar cuándo una liberalidad aparentemente cotidiana constituye realmente una donación encubierta.
Artículos 1046-1050 CC — Liquidación, mejoras, deterioros y frutos
Abordan aspectos complementarios: el donatario debe abonar los frutos percibidos desde la muerte del causante (art. 1046), las mejoras realizadas por el donatario no son colacionables (art. 1047), el deterioro del bien por culpa del donatario debe ser indemnizado (art. 1048), la colación se hace por el valor que los bienes tuvieren al tiempo de la partición (art. 1049), y el exceso de la donación sobre la legítima debe ser reintegrado en metálico (art. 1050).
IV. LA EXCUSA ABSOLUTORIA DEL ARTÍCULO 268 CP Y SU INOPERANCIA CIVIL
Es un error técnico habitual archivar reclamaciones patrimoniales tras un auto de sobreseimiento penal fundado en la excusa absolutoria del Artículo 268 del Código Penal.
Artículo 268 del Código Penal:
"Están exentos de responsabilidad criminal y sujetos únicamente a la civil los cónyuges que no estuvieren separados legalmente o de hecho o en proceso de separación, divorcio o nulidad de su matrimonio, los ascendientes, descendientes y hermanos por naturaleza o por adopción, así como los afines en primer grado, si convivieren con el ofendido en el momento de la comisión del delito, por los delitos patrimoniales que se causaren entre sí, siempre que no concurra violencia o intimidación o abuso de la vulnerabilidad de la víctima."
La excusa absolutoria solo afecta a la responsabilidad penal, nunca a la civil. Su aplicación no significa:
Que desaparezca el daño patrimonial causado.
Que desaparezca la obligación civil de restituir o indemnizar.
Que desaparezca la posibilidad de reclamar patrimonialmente por la vía civil.
Que la donación ocultada o la simulación quede jurídicamente convalidada.
Por ello, un heredero puede verse obligado civilmente a restituir bienes, compensar ventajas indebidas o soportar la colación, aunque finalmente no exista condena penal. La resolución penal que aplica la excusa absolutoria constata la existencia del hecho material (la sustracción, el desvío, la ocultación), lo que sirve como una preconstitución de prueba excelente para las acciones civiles de:
Colación Hereditaria (arts. 1035 a 1050 CC).
Acción de Complemento de Legítima (art. 815 CC).
Acción de Enriquecimiento Injusto y Responsabilidad Civil Extracontractual (art. 1902 CC).
V. TAXONOMÍA CRIMINOLÓGICA DE LAS CONDUCTAS HEREDÍPETAS Y MATRIZ DE RIESGO SUCESORIO
El término heredípeta (del latín heredium, herencia, y petere, buscar con afán) no debe emplearse como una descalificación vaga, sino como una categoría analítica para identificar patrones de conducta orientados a la captación fraudulenta u oportunista de herencias o legados. La Real Academia Española lo define como "la persona que con astucias procura proporcionarse herencias o legados".
Desde un prisma descriptivo y de análisis criminológico del patrimonio, se proponen las siguientes categorías doctrinales:
Heredípeta familiar: legitimario que, abusando de la cohabitación, cercanía o confianza del causante, desvía fondos de manera continuada o fuerza donaciones directas.
Heredípeta profesional / corporativo: empresas o estructuras de genealogía sucesoria y recobro que actúan de manera oportunista buscando beneficiarse de bienes relictos mediante métodos éticamente cuestionables y cláusulas de honorarios abusivas.
Heredípeta documental / notarial: redes que instrumentalizan la fe pública para convalidar actos dispositivos carentes de causa real o emitidos por personas con su capacidad de obrar gravemente mermada.
Heredípeta digital: sujetos que aprovechan el control de credenciales, firmas electrónicas y accesos a la banca online del causante para simular transacciones o transferir activos digitales (wallets, criptomonedas) inmediatamente antes o después del deceso.
Matriz de Riesgo Hereditario para el Informe Pericial
Tipo de Riesgo
Indicador de Conducta Heredípeta
Fuente de Evidencia Primaria
Grado de Viabilidad en Colación
Donación Encubierta
Transferencias periódicas sin contraprestación o justificación mercantil.
Extractos históricos bancarios de los últimos 10-15 años.
Muy Alto (obligación legal art. 1035 CC).
Compraventa Simulada
Venta de inmuebles a familiares por precio muy inferior al mercado o sin rastro del pago.
Escritura pública + ausencia de flujo financiero en cuentas del vendedor.
Alto (nulidad radical por causa ilícita o inexistente).
Poder Abusivo
Reintegros masivos en efectivo o desinversión de fondos por parte de un apoderado en fases de enfermedad del causante.
Pólizas de inversión + historial clínico neurológico del causante.
Alto (acción de rendición de cuentas + colación de lo distraído).
Captación Testamentaria
Modificación radical y tardía del testamento cambiando de notario o aislando al testador.
Historial de últimas voluntades + ficha clínica del día del otorgamiento.
Medio-Alto (impugnación por falta de capacidad o vicio del consentimiento).
Opacidad Bancaria
Negativa de la entidad a entregar el histórico completo amparándose en plazos comerciales o RGPD.
Contestaciones denegatorias por escrito del SAC de la entidad financiera.
Muy Alto (subsanable mediante Diligencias Preliminares art. 256 LEC).
VI. EL PROTOCOLO FORENSE DE RECONSTRUCCIÓN PATRIMONIAL MEDIANTE IA ÉTICA Y AUDITORÍA MULTIDISCIPLINAR
Para neutralizar los obstáculos que de forma recurrente interponen entidades bancarias y notarías, el perito judicial independiente debe desplegar una metodología estructurada en seis fases:
Registro Mercantil (participaciones sociales, cargos).
Registro de Bienes Muebles (vehículos, embarcaciones, aeronaves).
Registro de la Propiedad Intelectual (obras, patentes, marcas).
Fase 3: Informatoscopia bancaria avanzada
Trazabilidad de efectivo: reconstrucción de flujos de caja e identificación de reintegros en ventanilla o cajero que coincidan temporalmente con ingresos patrimoniales del presunto heredípeta.
Auditoría de cuentas indistintas y autorizaciones: verificación de firmas, apoderamientos e ingresos provenientes de productos complejos, rescates de fondos de inversión, seguros de vida y rentas vitalicias.
Activos digitales e internacionales: rastreo de transferencias hacia neobancos o plataformas extranjeras (Revolut, Wise, PayPal) y plataformas de intercambio de criptomonedas (Binance, Coinbase), identificando wallets asociadas al causante.
Análisis de logs de acceso a banca online: identificación de IPs, fechas y dispositivos que accedieron a las cuentas del causante en los dos años previos al fallecimiento.
Fase 4: Fiscal y digital
Declaraciones del Impuesto sobre la Renta (IRPF) de los últimos 10 años.
Declaraciones del Impuesto sobre el Patrimonio (cuando proceda).
Declaraciones del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD) de las donaciones realizadas.
Declaraciones informativas de operaciones patrimoniales (modelos 720, 721).
Análisis de redes societarias y estructuras fiduciarias.
Fase 5: Pericia de capacidad (médico-legal)
Historial clínico del causante (especialmente informes neurológicos, psiquiátricos y geriátricos).
Informes de residencias o centros sociosanitarios.
Valoración de la capacidad en el momento del otorgamiento de los actos dispositivos (donaciones, testamentos, poderes).
Dictamen pericial médico-forense para determinar la existencia de deterioro cognitivo grave o demencia.
Fase 6: Dictamen consolidado y valoración pericial
Informe integrado con todas las fases anteriores.
Simulaciones contables de la masa colacionable.
Valoración económica de bienes inmuebles, empresas, obras de arte, joyas, activos digitales, etc.
Conclusiones sobre la existencia de liberalidades colacionables, simulaciones y posible deterioro de la legítima.
Propuesta de liquidación de la herencia con la colación correctamente calculada.
Aplicación de Inteligencia Artificial Ética y Herramientas Tecnológicas
El uso de modelos informáticos avanzados actúa como herramienta de apoyo metodológico para el perito (cumpliendo estrictamente las directrices de reproducibilidad y auditoría):
Procesamiento OCR y normalización documental: conversión de miles de páginas de extractos bancarios escaneados o manuscritos notariales difusos en bases de datos relacionales.
Detección de anomalías y patrones sucesores: aplicación de algoritmos para identificar clusters de transferencias atípicas, fraccionamientos de pagos (pitufeo) encaminados a eludir alertas fiscales, e incoherencias cronológicas en los metadatos de los documentos aportados por la contraparte.
Análisis semántico de cláusulas: detección automática de contradicciones entre escrituras sucesivas y minutas notariales para evidenciar indicios convergentes de simulación contractual.
VII. INFORMATOSCOPIA NOTARIAL Y JUDICIAL: COMBATE CONTRA LA ASIMETRÍA DOCUMENTAL
Los notarios tienen el estricto deber legal de garantizar la imparcialidad y de expedir copias de los instrumentos públicos a quienes ostenten un interés legítimo acreditado (herederos forzosos). Cuando la vía extrajudicial se ve bloqueada por dilaciones o denegaciones sistemáticas, la peritación se apoya en los mecanismos que brinda la Ley de Enjuiciamiento Civil (LEC):
Diligencias Preliminares (art. 256.1.2º y 3º LEC): petición judicial para que la persona a quien se pretenda demandar exhiba la cosa, títulos o documentos relativos a la capacidad, el testamento o los actos de disposición cuya existencia se sospeche.
Exhibición Documental entre Partes y de Terceros (arts. 328 a 332 LEC): obligación de las entidades financieras y notarías de aportar los documentos que se encuentren en su poder cuando no estén a disposición del heredero y sean trascendentes para el litigio.
Prueba Pericial (arts. 335 a 353 LEC): designación de peritos por el tribunal o a instancia de parte para la valoración de bienes, análisis documental y determinación de la capacidad del causante.
La informatoscopia notarial consiste en la aplicación de técnicas forenses digitales para reconstruir la cronología de los actos notariales, detectar alteraciones en los protocolos y verificar la autenticidad de las firmas y fechas.
VIII. MODELOS DE REQUERIMIENTO PERFECCIONADOS A BANCOS Y NOTARIOS
REQUERIMIENTO A ENTIDAD BANCARIA CON INVOCACIÓN DE NORMATIVA EUROPEA
AL SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE DE LA ENTIDAD FINANCIERA: [Denominación, ej. Bankinter / CaixaBank / Banco Santander / Ibercaja]
ASUNTO: Requerimiento formal de desglose histórico de posiciones, contratos y trazabilidad de flujos por sucesión universal.
Quien suscribe, D./Dña. [Nombre del Heredero], con DNI [Número], actuando en su condición de heredero forzoso y legitimario de D. [Nombre del Causante], fallecido en fecha [Fecha], representación que consta acreditada mediante las copias adjuntas del Certificado de Defunción, Registro General de Actos de Últimas Voluntades y Testamento Auténtico, ante este Servicio comparece y SOPORTA EL PRESENTE REQUERIMIENTO FORMAL:
Al amparo del artículo 661 del Código Civil —que determina que los herederos suceden al difunto por el solo hecho de su muerte en todos sus derechos y obligaciones—, y en íntima conexión con el derecho de acceso e información patrimonial histórica, SOLICITO:
La entrega en formato digital editable (CSV/Excel) del extracto cronológico e histórico integral de movimientos de la totalidad de las cuentas corrientes, depósitos, libretas de ahorro y carteras de valores de las que el causante fuera titular, cotitular o autorizado, abarcando un periodo de QUINCE (15) AÑOS anteriores al fallecimiento.
Copia de los contratos de apertura, tarjetas de firmas, designación de personas autorizadas y apoderamientos vinculados a dichos productos, así como la identificación de las cuentas de destino de las transferencias emitidas por importes superiores a [Importe, ej. 3.000 €].
Certificación detallada de los accesos mediante banca electrónica e identificadores IP registrados en las cuentas del causante en los dos años previos al deceso.
Se advierte a la entidad que la invocación genérica de la normativa de protección de datos o de los plazos de conservación comercial de cinco años resulta inoponible frente al derecho hereditario y la finalidad de fijar las bases de la colación hereditaria (Art. 1035 CC). La falta de entrega en el plazo de diez días hábiles computará como indicio de obstrucción, sirviendo el presente escrito de base para la posterior reclamación ante el Banco de España y la solicitud de Diligencias Preliminares judiciales.
En [Ciudad], a 13 de julio de 2026.
Fdo.: [Nombre y firma del legitimario]
REQUERIMIENTO AL NOTARIO PARA EXPEDICIÓN DE COPIAS CON FINES DE COLACIÓN
AL ILUSTRE SEÑOR NOTARIO DEL COLEGIO NOTARIAL DE [Localidad/Provincia], D./Dña. [Nombre]
ASUNTO: Solicitud de expedición de copias de instrumentos dispositivos de interés sucesorio legítimo.
D./Dña. [Nombre del Solicitante], con DNI [Número], en su calidad de hijo y heredero legitimario de D. [Nombre del Causante], aportando al efecto la documentación acreditativa de su derecho sucesorio, ante su fe pública comparece y REQUIERE:
Que, de conformidad con lo preceptuado en el artículo 224 del Reglamento Notarial, se proceda a la busca, localización y expedición de Copia Autorizada en soporte digital / papel de los siguientes instrumentos públicos otorgados por el causante o en los que este haya intervenido, custodiados en su protocolo o en el archivo a su cargo:
Escrituras de Donación de toda clase de bienes (muebles o inmuebles) realizadas por el causante en favor de cualquiera de los coherederos o de terceras personas físicas o jurídicas asociadas.
Escrituras de Compraventa o transmisión onerosa de fincas rústicas o urbanas, participaciones sociales o acciones, formalizadas por el causante en los últimos diez años.
Escrituras de otorgamiento o revocación de Poderes Generales o Especiales de disposición.
Se hace constar formalmente que la obtención de dichos títulos resulta indispensable para la elaboración del preceptivo dictamen pericial de reconstrucción patrimonial y el cómputo exacto de las masas que deban colacionarse, habiéndose detectado indicios convergentes de simulación contractual que lesionan de forma directa mi legítima estricta.
En [Ciudad], a 13 de julio de 2026.
Fdo.: [Nombre y firma]
IX. ÉTICA PERICIAL Y MATRIZ DE FUENTES DE PRUEBA
Todo dictamen de Informatoscopia Sucesoria debe regirse por los principios fundamentales de la ética pericial científica: independencia absoluta, trazabilidad metodológica, preservación rigurosa de la cadena de custodia digital y verificabilidad de las fuentes. El perito no asume el rol del juzgador, sino que aporta certezas técnicas basadas en la correlación de datos objetivos.
Matriz de Valoración de Fuentes de Prueba
Hecho Técnico a Demostrar
Fuente de Evidencia Primaria
Herramienta de Validación
Valor Probatorio Procesal
Existencia de Liberalidad
Escrituras públicas de donación / Transferencias directas de capital.
Compulsa de protocolo / Certificados bancarios firmados digitalmente.
Muy Alto (prueba documental plena).
Simulación Contractual
Compraventa ficticia sin flujo monetario correlativo en las cuentas del vendedor.
Cruce informatoscópico entre el Registro de la Propiedad y los extractos de la cuenta de destino.
Alto (prueba indiciaria convergente).
Manipulación Digital
Accesos a banca online o firmas de contratos electrónicos tras la hospitalización del causante.
Análisis forense informático de logs de conexión, IPs y certificados de firma.
Muy Alto (evidencia tecnológica objetiva).
Falta de Capacidad
Otorgamiento de actos patrimoniales complejos en fases avanzadas de demencia.
Historial clínico del Servicio de Salud + Pericial médica complementaria.
Alto (determina la nulidad por defecto de consentimiento).
X. RECOMENDACIONES PRÁCTICAS Y PRONÓSTICOS PARA HEREDEROS PERJUDICADOS
Para los miembros de los canales y grupos de deliberación técnica sobre Herencias, Querellas y Responsabilidad Patrimonial, se sintetizan las siguientes recomendaciones operativas:
Diligencia cronológica: active la investigación pericial de manera inmediata. Los plazos para las acciones de rescisión por simulación o las reclamaciones de colación se ven gravemente perjudicados por el transcurso del tiempo y la destrucción o borrado de datos bancarios históricos.
Documentar las respuestas evasivas: toda negativa verbal de un banco o notario debe transformarse en una contestación por escrito o burofax. Estas respuestas constituyen la base probatoria para solicitar el auxilio judicial e imputar las costas del procedimiento por mala fe procesal.
Uso de la IA como palanca de análisis: emplee herramientas informáticas avanzadas para estructurar la masa caótica de papeles iniciales. La visualización gráfica de las salidas de dinero facilita que los tribunales comprendan de forma instantánea el mecanismo del vaciado patrimonial.
Evite firmar particiones sin revisión: no acepte un cuaderno particional que no incluya la colación de todas las donaciones y liberalidades documentadas.
Consulte a un perito independiente: antes de iniciar un procedimiento judicial, obtenga un dictamen pericial que cuantifique el perjuicio y proponga la colación correcta.
Factores que fortalecen el pronóstico de éxito judicial
La aportación de un dictamen pericial contable e informático unificado e incontestable.
La demostración de que el supuesto comprador (heredípeta) carecía de los ingresos legítimos necesarios para abonar el precio de las compraventas simuladas.
La existencia de requerimientos extrajudiciales previos fehacientes que evidencien la mala fe y ocultación de la contraparte.
La coincidencia temporal entre el deterioro cognitivo del causante y los actos de disposición patrimonial cuestionados.
La negativa injustificada de la entidad bancaria o notarial a entregar la documentación solicitada.
Factores que debilitan la acción de colación
Falta de documentación bancaria o registral suficiente.
Prescripción de determinadas acciones (especialmente las de nulidad contractual).
Dispensa válida de colación expresa del donante.
Prueba insuficiente del carácter gratuito de la transmisión.
Inexistencia de indicios convergentes de simulación.
Pronóstico general: La probabilidad de éxito en una acción de colación es alta (70-80%) cuando existe prueba documental sólida y un informe pericial riguroso. La vía penal es más incierta debido a la excusa absolutoria del art. 268 CP, pero puede ser útil para obtener pruebas y como presión procesal.
XI. METAENLACES Y DOCUMENTACIÓN DE REFERENCIA EN CITA.ES Y MIGUELGALLARDO.ES
Los siguientes enlaces indexan la documentación más relevante sobre colación hereditaria, heredípetas, requerimientos a bancos y notarios, y denuncias por simulación y deterioro cognitivo, publicada en los dominios cita.es y miguelgallardo.es: